奇怪的案例!银行行长骗了3500多人来偿还巨额债务。

 

中国裁判文件网最近公布的一项刑事判决显示,浙江省海宁市德尚村银行原行长王峰正在填补个人债务漏洞。 为了维护这个骗局,王峰甚至为了维护这个骗局,为了维护这个骗局,王峰甚至伪造了其他人与黄金所有者的微信聊天。 在短短几个月内,王峰成功地借了数千万元进入了他的口袋。 不仅如此,作为分行行长的王峰也非法借款160万元。 最后,法院判处王峰非法支付贷款欺诈罪,并决定判处无期徒刑。

根据刑事判决,被告王峰于1974年7月14日出生于浙江省海宁市。 该案件于2019年2月2日因刑事拘留于同年3月11日被捕。 目前被拘留在海宁市拘留中心。 曾任浙江省海宁市德尚村盐官支行主席。

浙江省嘉兴市中级人民法院裁定,被告王峰认为,他将在2017年10月至2018年2月期间提供贷款和更新贷款。 伪造借方票据,虚构借款事实,向受害人郑某借款2605万元,填补个人债务漏洞.. 其中,在犯罪之前,他还了360万元的本金和400万元的利息。

根据受害人郑某的声明,王峰证实,王峰在海宁德尚村镇银行工作,可以介绍客户贷款转移贷款业务,为10多人提供贷款。 骗取2605万元的钱。 受害人将资金转移给公司财务总监钱,王峰在处理过程中支付了近四百万元的利息,还了三百六十万元的本金。

所谓的贷款转移业务实际上是跨桥基金业务,当贷款人贷款到期时,没有资金退还私人短期贷款。 然后,他再次申请银行贷款,并在贷款获得批准后偿还私人贷款。

据证人钱某的证词,王峰通过郑某2会见了郑某1,并于2017年10月27日提出借钱从事银行转帐业务。 所有这些帐户都是通过他们的银行卡转到王峰的指定账户。这些帐户不是借款人的账户。基本上是Sun2XXiWang的帐户。

第一,原始借记卡欺诈。 当时,为了安全起见,钱先生要求借款人出具借款票据,即德国商业银行需要贷款转帐的所有借款票据担保人都是王峰本人。 王峰后来承认这些借方是假的。

第三,假冒别人的名字来聊天。 在贷款期间,钱怀疑贷款的风险。当王峰证实贷款下落时,王峰只提供了孙的微信,没有提供电话号码。 事后发现,王峰假冒的孙和钱在微信上联系了虚构贷款,供客户转帐。

2018年2月初,王峰开始支付费用,然后王峰和郑展开了摊牌。 在那之后,郑报告了这起案件。 在犯罪之前,只偿还了360万元的本金和400万元的利息。

令人惊讶的是,除了郑,王峰在2018年初欺骗了1000多万受害者。 据受害人顾某1说,王峰证实王峰利用海宁德尚村银行盐门分行总裁的身份,谎称钱凤杰等十位银行客户。 假设贷款合同欺骗了他2180万美元,理由是急需资金来偿还贷款。 在此期间,王峰支付了300到400万元的利息,还了211万元的本金。

除了从事欺诈行为外,王峰还非法借款160万元。

根据刑事判决,被告王峰于2017年5月至2017年8月担任浙江省海宁德尚村银行有限公司盐官支行总裁。 通过个人关系或他人介绍贷款需求的借款人,如未进行贷款调查或知道借款人不符合贷款条件,仍然要求客户经理办理贷款手续。 违反“中华人民共和国商业银行法”和“个人贷款管理暂行办法”。 向余洪坚、蒋家辉、石海勋、周海亮、吴忠信、余立峰、沈浩杰、朱国祥共发放贷款160万元。

值得一提的是,王峰安排贷款过程不严格遵循流程操作,而是走自己的路。

据客户经理于慕波证实,贷款过程和与此有关的余宏建等8人的贷款均属于王峰,未经挨家挨户核实。 而朱国祥、沈浩杰则要求客户经理拒绝办理贷款手续。 余还证实,如果按照个人贷款管理的方式实施,盐官支行的个人信贷贷款不会在信贷审查小组审查表格上签字。 这些贷款基本上是不可借的。

此外,证人海宁德尚村银行副行长何先生的证词也证实,银行在王峰担任盐官支行总裁期间发放的个人贷款有准入问题。 贷款的虚假部分有风险。 当银行要求发放贷款时,客户经理应对借款人的个人情况进行详细的预先调查,但后来得知盐官支行只是一种签名的方式。 王峰主席说,如果王峰说他想放贷,没人会有问题。

最后,浙江省嘉兴市中级人民法院认为,被告王峰是一名违反国家规定的银行职员,总共支付了160万元人民币。 它的行为构成了非法分发贷款的罪行。 被告王峰利用虚构事实隐瞒真相,骗取他人财产总额3514万元。

被告王峰因非法分发贷款被判处一年监禁和2万元罚款;诈骗罪被判处无期徒刑、剥夺政治权利和没收所有个人财产。 决定实行终身监禁、剥夺政治权利和2万元罚款,没收所有个人财产。 罚款限制生效后10天内支付。

第二,被告王峰被命令退还受害人的损失:郑某11845万元,顾某11669万元。

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